Номер 12 (757), 01.04.2005

Несмотря слухи о "кризисе доверия" нашего населения к финансовым учреждениям, рынок кредитных услуг постепенно увеличивается. К сожалению, имеющаяся в Управлении СБУ в Одесской области информация свидетельствует о том, что в последнее время получило распространение такое явление, как приобретение кредитов незаконным путем. При этом широко используются подставные лица.

Дело в том, что кредитные учреждения, в частности, ставшие активными игроками на этом рынке кредитные союзы отказывают клиентам в предоставлении кредитов на развитие бизнеса, если у тех отсутствует реальный залог и стабильная прибыль. Чтобы обмануть кредиторов, некоторые клиенты придумали схему, суть которой можно изложить на следующем примере.

Подставные лица оформляют кредит якобы для приобретения бытовой техники в одном из магазинов. Кредитный союз переводит необходимую сумму на расчетный счет магазина с целью оплаты бытовой техники с последующей передачей товара покупателю. В подтверждение выдачи товара получатель кредита направляет в кредитный союз накладную о получении товара покупателем вместе со справкой об уплате первого взноса. Справка нужна, потому что 100 % стоимости товара, как правило, кредитный союз не кредитует, а оплаченный товар служит залогом по выданному кредиту.

Однако обманщики покупателям оплаченный товар не выдают, переведенный за товар деньги оставляют себе, а в адрес кредитного союза направляются подделанные накладные о получении бытовой техники и гарантийные талоны. А когда кредитный союз обращается к должникам с требованием выдать заложенное имущество для погашения долга, в магазине объясняют, что кредиты были оформлены при просьбе частной структуры, а самим магазином товар не приобретался.

Однако, как гласит пословица, сколько веревочке не виться, а конец обнаружится. Так, по материалам областного Управления СБУ возбуждены два уголовных дела. Это сделали органы прокуратуры и милиции по ст. 190 ч. 3 УК Украины (мошенничество, совершенное в крупных размерах путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники) и ст. 364 ч. 2 УК Украины (злоупотребление властью или служебным положением) в отношении сотрудников одного из кредитных союзов и частного предпринимателя, которые по приведенной выше схеме завладели денежными средствами в сумме более 30 тыс. грн.

Но это лишь часть незаконно полученных кредитов, всего их насчитывается 300 тыс. грн. Потому сейчас совместно с областной прокуратурой создана рабочая группа по дальнейшей отработке указанных фактов мошенничества.

Подготовлено Е.Д. (по материалам пресс-центра Управления СБУ в Одесской области).

Версия для печати

Предыдущая статья

Следующая статья