Номер 06 (902), 22.02.2008

Покупка товаров в кредит - весьма распространенная процедура. За минимальное количество времени можно получить в банке деньги, либо сразу взять товар и постепенно за него расплачиваться. Чтобы получить кредит, необходимо предоставить небольшое количество документов: иногда только паспорт, еще могут потребовать справку с места работы с указанием заработной платы. Этой легкостью оформления и пользуются мошенники. Об одной из групп, в состав которой входило семь жителей Измаила, рассказал начальник сектора Госслужбы по борьбе с экономической преступностью Порто- Франковского отдела милиции Андрей Холостенко.

В один из банков Приморского района пришел мужчина, желающий взять кредит в сумме около 10 тысяч гривен на покупку бытовой техники. У сотрудника банка вызвал подозрение паспорт гражданина: показалось, что в него вклеена другая фотография, а на справке о доходах печать была смазана. Менеджер переписал данные мужчины, и, сказав, что необходимо проверить информацию в центральном банке, попросил прийти через час, вновь с документами. Когда гражданин пришел в банк вторично, его уже ожидали сотрудники милиции.

Как выяснилось, 22-летний Евгений намеревался получить кредит, используя поддельный паспорт и фальшивую справку о доходах. Вернее, паспорт был настоящий, но принадлежал он не Евгению, а совсем другому гражданину, фото Евгения было в него просто вклеено. Что касается справки о доходах, то она была полностью подделана. При проверке выяснилось, что на предприятии, которое якобы выдало документ, Евгений никогда не числился.

В ходе дальнейшей работы сотрудники милиции установили, что Евгений совершал махинации не один, а с компанией товарищей - любителей незаработанных денег. Все подельники - жители Измаила, которые временно обосновались в Одессе. Некоторые были исполнителями, то есть обращались за кредитами по подложным документам, другие "прикрывали" их, обеспечивая подтверждение указанных в справках данных. Паспорта добывались различными способами - покупались либо забирались у алкоголиков и наркоманов и прочего деклассированного элемента.

Идея легкого заработка возникла у одного из членов группы по имени Роман. Сначала он взял кредит по "левым" документам с одним из подельников, а потом, почувствовав азарт от легкой добычи и необходимость поддержки, предложил поучаствовать в махинациях и другим знакомым, которые один за другим вливались в группу. До недавнего времени Роман работал в одном из банков Измаила кредитным инспектором, так что все тонкости этого дела знал. Возможно, мошенники и дальше продолжали бы заниматься своей незаконной деятельностью, если бы не "расслабились". Поначалу они придавали большое значение тщательной подделке документов, меняли квартиры и транспорт. Каждый из них имел по три- четыре мобильных телефона, на которых, к слову, сотрудники милиции обнаружили сообщения из банков с напоминанием о том, что пора выплачивать кредит и с входящими вызовами из банковских учреждений. Но потом "финансовые деятели", видимо, поняли, что все получается очень легко, и стали относиться к подготовке менее ответственно, поэтому и попались.

Полученные незаконным путем деньги мошенники делили практически поровну. Часть средств шла на оплату съемных квартир, покупку паспортов, другие технические нужды. Остальным распоряжались по своему усмотрению. Например, один из них отправлял деньги домой, в Измаил, жене, которая недавно родила ребенка. Другие тратили деньги на своих невест. Товары, которые брали в неоплаченный кредит, либо продавали (за реализацию отвечал один из членов группы), либо также дарили любимым женщинам.

Мошеннические действия с кредитами не является ноу-хау этой группы. Подобный вид преступлений появился в Одессе примерно три года назад. Например, сектором ГСБЭП Порто- Франковского отдела милиции такие мошенничества раскрываются примерно раз в квартал.

Ирина ДОЛМАТОВА.

Версия для печати

Предыдущая статья

Следующая статья